Tillsammans med den ökande volatiliteten och krisen på de globala finansmarknaderna under de senaste åren blir guldinvesteringar mer och mer populära från tid till annan. Det finns dock fortfarande många investerare som fortfarande inte är övertygade om att guld är en bra investeringsprodukt och ett bra verktyg för att köpa tillgångar. I huvudsak måste du förstå skillnaden mellan att investera i guld och andra investeringsmetoder för att göra inköp som är i linje med dina långsiktiga mål.
Steg
Metod 1 av 2: Förstå riskerna och fördelarna med att investera i guld
Steg 1. Studera guldets historia som betalningsmedel
Guld har använts som betalningsmedel långt längre än de flesta andra instrument. Även om inte alla platser accepterar guld som ett idealiskt betalningsmedel, är det många som accepterar det så att guld har ansetts vara en "de facto" universell valuta sedan 1800 -talet. Även om det inte längre används som ett vanligt betalningsmedel, är det många som tror att guld måste användas som valuta igen.
- De flesta av världens ekonomiska makter bestämde sig för att överge betalningsstandarden i guld under den stora depressionen. USA övergav delvis denna valuta under Franklin Roosevelts regeringstid och glömde helt bort den när Richard Nixon blev president.
- Nästan all modern valuta är papperspengar - vars värde bestäms av regeringen som utfärdade pengarna. Kritiker av standardiseringen av guldvärdet säger detsamma om guld (det värderas bara för att regeringen anser att det är värdefullt).
Steg 2. Förstå varför guld är en bra investering
Guld köps vanligtvis som ett”skyddsnät” från olika former av investeringsrisk på marknaden. Med andra ord kan det ge skydd mot dålig marknadsutveckling, inflation och valutafluktuationer. Priset på guld bestäms av mängden efterfrågan och utbud, inte värderingen av valutan eller minskningen i marknadsprestanda.
- Guld kan göra din investeringsportfölj mer varierad. En av nycklarna till finansiell diversifiering är att äga en mängd olika tillgångar (aktier, obligationer, fastigheter, ädelmetaller, olika andra varor). Vid diversifiering av tillgångar är det mycket viktigt att samla tillgångar som har olika värden (inte korrelerade med varandra). Traditionellt har guld haft låg korrelation med börser i USA, tillväxtmarknader och obligationer med högt värde. Faktum är att guld har en lägre korrelation med dessa tillgångar än korrelationen mellan en tillgång och en annan. Det betyder att guld har en hög diversifieringspotential.
- Guld fungerar också som ett inflationsskyddsnät. Guldpriserna tenderar att stiga tillsammans med inflationen. Detta händer för att när inflationen uppstår ökar investerarna guldvärdet genom att köpa det som ett alternativ till kontanter.
- Även om fördelarna med guld som en investering är högt diskuterade anses det vanligtvis vara ett bra värdeförråd. Även om köpkraften hos kontanter minskar med tiden på grund av inflationen, kommer guldvärdet att förbli stabilt.
Steg 3. Förstå varför guld är en dålig investering
Det finns en växande uppfattning bland investerare att guld inte är en säker investeringsprodukt, och inte heller det bästa skyddsnätet mot inflation.
- Vissa investeringsforskare ser att efterfrågan på guld faktiskt inte stiger när aktier faller eller valutor tappar värde. Det finns många experter som tror att höjningen av guldpriset bara orsakas av rädslan för investerare som köper det bråttom eftersom de tror att priset kommer att stiga. Om detta antagande är korrekt är guld inte en säker investering som det har hävdats.
- En grundlig undersökning av guldets historia visar att objektets värde bara har ökat några gånger under kraftig inflation eller sjunkande marknadsprestanda. Medan vissa tror att guld kan bli en alternativ valuta när en ekonomisk ordning kollapsar, är det fortfarande många som är skeptiska.
- Guld ger ingen garanti för avkastning på investeringar som olika andra typer av investeringar. Den berömda investeraren, Warren Buffet, vägrar att investera i guld i någon form. Enligt honom är det inte vettigt att investera i ett material som inte har så stor nytta om man kan köpa aktier från ett vinstgivande företag.
Steg 4. Lär dig de faktorer som påverkar guldvärdet
Oavsett vad kritikerna säger har köp av guld blivit ett populärt investeringsverktyg i varje generation. Det finns flera faktorer som påverkar guldpriset:
- Washington -avtalet om guld är ett avtal som ingicks 1999 för att begränsa försäljningen av guld från 14 länder på ett år. Motivet för den här affären är att hindra marknaden från att vara överutbud av guld så att priset sjunker. Kritiker angriper ofta avtalet genom att se det som ett hinder för normalt utbud och efterfrågan.
- Svagare ekonomisk utveckling kan få investerare att sälja sina varor eller tillgångar för kontanter. Detta gör att utbudet ökar och efterfrågan minskar så att guldpriset sjunker.
- Nationella kriser eller krig tenderar att öka investerarnas efterfrågan på guld, i allmänhet för att de är rädda för valutasänkningar. Investerare köper guldaktier och råvaror för att bekämpa den ekonomiska krisen och stödja värdet på aktier i allmänhet.
Metod 2 av 2: Köpa guldaktier
Steg 1. Lär dig de olika sätten att köpa guldaktier
I allmänhet kan man investera i guldaktier på tre sätt: du kan köpa aktier direkt genom ett guldgruvsföretag; Du kan köpa guldbörshandlade fonder; och du kan köpa guldfonder.
Det finns olika fördelar och nackdelar med var och en av dessa metoder. Att köpa aktier i ett gruvföretag ger direkt tillgång till den lukrativa men högriskade guldgruvmarknaden, medan köp via fonder och guldbörser har lägre risk och bättre diversifiering
Steg 2. Analysera specifika guldgruvor
Det enklaste sättet att investera i guld är att köpa aktier i gruvbolag. Detta är en högriskmetod, men vinsten är störst. Att investera i ett gruvföretag är detsamma som att satsa på att företaget kan göra vinst, mycket annorlunda än att investera på olika platser. Att analysera företaget noggrant är mycket viktigt eftersom du måste vara säker på att de kan prestera bättre än sina konkurrenter.
- Tänk på några saker när du väljer guldgruvor. Observera produktionskostnaden. Guldproducenter har låg köpkraft. Så förmågan att producera guld med låga driftskostnader är av största vikt. Denna information finns på företagets webbplats. Besök sidan”Investor Relations” och läs års- eller kvartalsresultatrapporterna.
- Var uppmärksam på mängden produktion. Ett starkt företag bör kunna öka sin årliga produktion. Stark produktion motsvarar stor vinst och låg produktionskostnad. Titta på företagets årsredovisning för indikationer på produktionsutvecklingen. Ett företag innehåller vanligtvis denna rapport i form av ett diagram.
- Jämför företagets skuld med sina konkurrenter. Det bästa sättet att se på skulder är att använda skuldkvoten, vilket är en jämförelse mellan ett företags tillgångar och dess skulder. Denna information kan hittas på webbplatser som Morningstar.com. Ju lägre förhållande desto bättre.
- Titta på företagets värdering. Hur hög är ett företags inkomst jämfört med ett annat? Jämför pris-till-vinst-förhållandet genom att dela aktiekursen med resultat. Denna information kan hittas på webbplatser som Morningstar.com, ju lägre siffra desto bättre.
Steg 3. Investera i guldfonder
Om du väljer alternativet för lägre risk eller inte hittar ett företag som är övertygande, leta efter investeringsfonder. Medlen som används inkluderar en portfölj av företag som bryter, bearbetar och distribuerar guld. Det finns flera fördelar med att köpa en investeringsfondinvestering:
- Dessa fonder ger mer diversifiering än att köpa aktier i ett eller flera företag. Medan guldbrytningsaktier vanligtvis stiger och faller med guldpriset, finns det en stor variation i prestanda baserat på effektiviteten och kvaliteten på företagets ledning. Att köpa en fond eliminerar risken att välja en dålig investering (som att köpa aktier i ett företag med stora skulder, till exempel) och begränsar risken från andra faktorer som påverkar hela branschen.
- Guldfonder förvaltas aktivt och professionellt. Detta innebär att du kan låta proffsen välja vilka företag som anses vara de bästa i branschen. En bra ekonomichef kommer att välja en lista över aktier vars resultat förväntas fortsätta att klättra inom guldindustrin. Förstå att det finns kostnader för att köpa fonder. Denna avgift inkluderar fondförvaltningsfonder och motsvarar vanligtvis en bråkdel av de medel du investerar. Leta efter chefer som tar ut 1 procent eller mindre av din totala investering.
- När du väljer en guldfond, var uppmärksam på dess tidigare resultat, avgifter (ju lägre desto bättre) och dess betyg på Morningstars webbplats (ju högre desto bättre). Bedömningar baserade på långa tidsperioder är mer relevanta än korta. Du kan också ta reda på dess tidigare resultat via chefens webbplats. Morningstar har ett 5-stjärnigt betygssystem för fonder.
Steg 4. Investera i börsen
Börserna är något som liknar fonder genom att de ger investerare tillgång till ett stort antal aktier och obligationer till överkomliga priser. Vissa börser ger direkt tillgång till köp och innehav av dessa varor, medan andra ger köp- och säljåtkomst till terminsavtal. Köpet av guld innebär direkt lagringsvärdet och görs baserat på dess nuvarande försäljningspris, medan terminsavtal är finansiella instrument som görs baserat på förutsägelser av det framtida guldpriset.
- Börser skiljer sig från fonder genom att de öppet säljer investeringsprodukter som aktier, medan deras kurser sätts baserat på ett index som XAU, GDM eller CDNX (Fondernas värde uppdateras dagligen baserat på tillgångarnas värde i det).
- Guldinvesteringar på börsen är vanligtvis lägre kostnad än fonder eftersom det inte använder en aktiv ekonomichef, utan görs passivt baserat på ett index. Till exempel följer SPDR Gold Products på börsen endast priset på guldmynt. Genom att köpa den här produkten har du indirekt guld.
- Börser är ett bra alternativ om du vill ha större flexibilitet till en lägre kostnad. Börser låter dig inte bara investera i guld, utan också investera i själva guldbrytningsverksamheten. Den mest märkbara nackdelen är frånvaron av en aktiv chef. Således är det liten chans att överträffa det index som används eftersom du i huvudsak investerar i indexet. Å andra sidan är möjligheten att prestera under index också mindre.
Steg 5. Köp guldaktier
När du har bestämt dig för att använda en av investeringsmetoderna är det dags att göra ett köp. De tre metoderna ovan kan utföras via en onlinemäklare, till exempel TD Ameritrade eller E*Trade. Du kan också hitta aktiemäklare offline.
- Efter att ha öppnat ett nytt konto, leta efter ticker -symbolen för önskad aktie eller börs. Om du till exempel vill köpa Barrick Gold -aktier är symbolen NYSE: ABX. Det betyder att Barrick Gold (eller ABX) handlas på New York -börsen, USA.
- För att köpa det, ange bara en köporder via din mäklare, ange sedan ticker -symbolen för aktien, önskad börs eller fond, och antalet aktier du vill köpa, skicka sedan ett köp. Om det finns tillräckligt med kontanter på ditt konto är aktierna redan dina. Tänk på att mäklare vanligtvis ber om provisioner som varierar mycket.
- Detta köp kan också göras genom att kontakta mäklaren via numret som anges på den officiella webbplatsen.
- Ömsesidiga medel kan köpas genom finansiella rådgivningstjänster. Rådgivaren kommer att be om andra avgifter än de som debiteras för förvaltning av investeringsfonden. Dessa rådgivningstjänster kan vara användbara för att hjälpa dig att hitta den lämpligaste finansieringen.
Tips
- Återställ dina guldköp enligt investeringsstrategin. Guld ger inte alltid stora långsiktiga investeringsavkastningar. Som en "obrukad" vara är dess utbud relativt konstant, men efterfrågan är mycket volatil. Om du använder guld som ett skyddsnät, sälj guld när marknadsprestandan är hög och köp sedan tillbaka när marknadsförhållandena är instabila.
- Ställa en fråga. Du är inte en professionell i branschen, men bör överlåta guldhantering till en certifierad professionell. Se till att du litar på den som hanterar dina pengar.
