Smarta investerare lägger sina pengar i kända företag och undersöker grundligt nya företag innan de investerar sina pengar. Investerare kan välja kvalitets- och prisvärda aktier efter att noga ha övervägt kvaliteten på företagen att investera i och kombinera dem med din nuvarande marknadskunskap. Att välja ett företag att investera i är ingen lätt sak. Fondbolag och liknande använder team av experter för att undersöka och förstå hur man investerar i ett företag. Se till att du har tid och lust att investera på egen hand, liksom en vilja att ta risken.
Steg
Metod 1 av 3: Att köpa välkända aktier
Steg 1. Håll dig inom din kompetens
Om du har expertis inom ett visst område rekommenderar vi att du använder din expertis för att identifiera relaterade egenskaper. Erfarenhet kan ge dig den inspiration du behöver för att fatta beslut. Om du till exempel arbetar i ett detaljhandelsföretag har du mer kunskap om att investera i Walmart, Target eller Best Buy än företag inom andra områden.
Kompetens inom ett visst område kommer inte bara från arbetslivserfarenhet. Om du är en "tekniskt kunnig" person och vet mycket om de senaste mobila enheterna kan du använda din kunskap för att investera i teknikbranschföretag
Steg 2. Fokusera på några få branscher eller marknader
Den valda branschen eller marknaden kan vara inom ditt kompetensområde eller ett annat område som intresserar dig. Det viktigaste är att inse att du inte kan spåra allt som händer i den globala ekonomin. Stora finansinstitut har specialavdelningar eftersom det är omöjligt att hantera detta problem ensam. Fokusera därför på endast ett fåtal utvalda nyckelindustrier eller marknader.
Det betyder dock inte att du inte ska fokusera på enskilda företag. Undersök alltid alla företag som du kommer att investera i individuellt
Steg 3. Känn de senaste nyheterna relaterade till branschen
Exempel på betrodda nyhetskällor inkluderar webbplatser som Bloomberg och Wall Street Journal. Dessa webbplatser ger den senaste informationen om olika sektorer i ekonomin och världen. Återigen, fokusera på bara några viktiga områden och läs det senaste inom branschen. Leta efter saker som trender, fusioner, förvärv, relevanta politiska förändringar och alla globala händelser som påverkar din marknad.
Steg 4. Gör en plan
Identifiera företag som tjänar på förändringar eller marknadstrender. Förutse när denna förändring kommer att inträffa och förbered dina medel för att investera i företaget. Till exempel, om du känner att en ny produkt som släpps av ditt favoritföretag kommer att bli en stor hit, är det en bra idé att investera dina pengar i företaget innan resten av världen håller med dig och aktiekursen stiger.
Metod 2 av 3: Investera i företag med konkurrensfördelar
Steg 1. Förstå konkurrensfördelar (konkurrensfördelar)
Det finns flera företag som konsekvent har kunnat generera vinster och har varit framgångsrika i sin bransch i många år. Dessa företag har”vallgravar” som håller sina konkurrenter tillbaka. Avståndet mellan ett företag och dess konkurrenter kallas en konkurrensfördel. Konkurrensfördel gör att företaget kan generera mycket vinster och behålla sina kunder lättare än sina konkurrenter. I utbyte kan företaget ge större värde och avkastning till sina aktieägare.
- Genom att investera i dessa företag kan du vara med och ge företaget en konkurrensfördel. Även om företag inte kommer att växa lika snabbt som små företag, hamnar de mycket sällan i ekonomiska kriser och kan leverera konsekvent tillväxt under de följande åren.
- Blue chip -aktier är ett exempel på ett stort och framgångsrikt företag med en konkurrensfördel. Dessa företag har levererat konsekvent tillväxt eller utdelning under åren och är noterade på stora aktieindex.
Steg 2. Investera i betrodda varumärken
Tänk på kända märken som Rinso, Coca Cola och Teh Sosro. Dessa märken har en image som det bästa varumärket inom sitt område i allmänhetens sinne. Dessa företag kan öka sina försäljningspriser på grund av den starka varumärkesimagen så att vinsterna också blir större. Dessa företag är mycket välkända och det är nästan omöjligt att tappa kunder till sina konkurrenter.
Steg 3. Hitta företaget med den högsta växlingskostnaden
När var sista gången du bytte bank? Eller mobiloperatörer? Dessa tjänster behåller sina kunder eftersom växlingskostnaden eller kostnaden för att byta till konkurrenter är ganska hög. Företag som har höga växlingskostnader kan behålla sina kunder längre.
Steg 4. Hitta företagets skalfördelar
Företag som kan tillverka produkter och sälja dem till lägre priser än konkurrenter kan automatiskt locka fler kunder, så länge kvaliteten inte är mindre bra. På mycket konkurrenskraftiga marknader är detta oftast resultatet av skalfördelar, ett fenomen där stora företag har låga produktionskostnader på grund av sin stora storlek. Walmart och Dell har tillämpat detta koncept väl.
Steg 5. Investera i juridiska monopol
Vissa företag beviljas lagliga (om tillfälliga) monopolrättigheter av regeringen. Stora läkemedelsföretag och tillverkare med patent kan erbjuda unika produkter till marknaden. Företag med upphovsrätt, borrningsrättigheter, gruvrättigheter och olika skyddade rättigheter är ofta de viktigaste producenterna eller tjänsteleverantörerna på deras marknader. Således kan dessa företag höja priserna utan rädsla för att tappa kunder så att vinsten ökar.
Se till att du kontrollerar utgångsdatumet för företagets patent eller nyttjanderätt. Ibland är dessa rättigheter tillfälliga och när de går ut kan företagets vinster också gå förlorade
Steg 6. Leta efter möjligheter att växa enkelt
Vissa företag är lätta att skala. Detta beror på att produkten eller tjänsten har potential att lägga till nätverket eller öka antalet användare över tid. Till exempel Adobe i publicering, Microsoft Excel i pappersarbete och eBay för nätverksanvändare. Varje ytterligare användare i nätverket kostar företaget nästan ingenting. Alla extra intäkter som följer med utvecklingen av nätverket går direkt till företagets vinst.
För ett senare exempel, ta en titt på Netflix. Som streamingtjänst tjänar företaget intäkter när abonnenterna växer, även om driftskostnaderna förblir nästan oförändrade. Alltså, ju fler användare, desto större vinst, förutsatt att företaget inte ökar sina kostnader avsevärt
Metod 3 av 3: Utvärdering av företagets prestanda och betyg
Steg 1. Kontrollera kvaliteten på företagets ledning
Hur kompetent är ledningen att leda företaget? Ännu viktigare, hur fokuserad är ledningen på företaget, kunder, investerare och anställda? I en tid som kännetecknas av mycket företags girighet är det bäst att forska om ledningen för alla företag som ska investeras i. Läs tidningar eller tidskrifter för information.
Det är inte bara begränsat till bra bokslut. Leta istället efter indikationer på andra viktiga egenskaper som reaktivitet, anpassningsförmåga, innovationsförmåga och organisatorisk förmåga
Steg 2. Övervaka förändringar i ledningen
En bra ledare kan förändra ett företag som många tror är över. Se nyheter och finansiella rapporter om förändringar i chefspositioner, särskilt med VD (högsta verkställande direktören). Om den nya vd: n för ett företag är tillräckligt lovande enligt din forskning, investera sedan i det företaget. I grund och botten sätter du ditt förtroende för personen istället för företaget som helhet.
Steg 3. Håll dig borta från övervärderade aktier
Även stora företag kan övervärderas. Lär dig att tolka bokslut och välj aktier med grundläggande analys för att hitta företag som är övervärderade av marknaden. Tänk på att dessa företag kan vara mycket välkända och många investerare investerar där, men företagen är fortfarande för dyra och kan drabbas av drastiska nedgångar när deras guldålder är över.
- Ett sätt att upptäcka aktier som prissätts för högt är genom pris-vinstkvoten. Denna kvot kan vanligtvis hittas i företagets aktieöversikt på finansiella webbplatser. Generellt varierar detta förhållande från 20-25, beroende på bransch.
- Utvärdering av PE -kvoten görs genom att hitta den genomsnittliga PE -kvoten i företagets bransch. Om företagets kvot överstiger branschgenomsnittet är bolagets aktiekurs för hög mot resultatet.
Steg 4. Köp undervärderade aktier
Undervärderade aktier är aktier som handlas till ett lägre värde än företagets finansiella information. Dessa företag har vanligtvis bara presterat bra nyligen. I det här fallet har marknaden ännu inte hittat företagets nya framgång. För att identifiera företag som har potential att växa snabbt kan du också använda PE -förhållandet och jämföra det med branschgenomsnittet.
Steg 5. Du kan också leta efter företag med ett pris-till-bok-värde-värde på mindre än 2
Förhållandet mellan pris och bokfört värde är företagets pris dividerat med dess tillgångar (exklusive skulder och immateriella tillgångar). Ett lågt förhållande innebär att företagets pris är relativt billigt.
Tips
- Börja tänka på vardagliga företag med denna nya sinnesstämning.
- Lär dig grunderna i hur du läser bokslut. Se lönsamheten för företag som intresserar dig. Kontrollera skuldsättningen. Se om företaget har en stadig tillväxt.
- Besök företagswebbplatser och andra finansiella webbplatser som ger inspiration för att investera i aktier.
- Även om det rekommenderas att du investerar i välkända företag, begränsa dig inte till bara en eller två sektorer av ekonomin. Prova att forska om företag inom olika sektorer. Således kommer din portfölj att bli mer mångsidig så att dina investeringar har ett "skyddsnät" om en av investeringssektorerna faller.
Varning
- Akta dig för aktieinvesteringstips: De tips någon ger i tv eller personligen, är vanligtvis inte väl undersökta och baseras enbart på en eller två människors teorier om hur man snabbt blir rik. De kan också betalas av någon för att höja aktiekursen så att företaget kan ta in så mycket kapital som möjligt.
- Du kommer snabbt att förlora pengar om du börjar investera i aktier utan grundlig forskning.
- Risk följer alltid med investeringar. Även om du har gjort allt rätt kan ingen garantera att du inte förlorar pengar.
