Investeringsbolaget förser sina kunder med den senaste utvecklingen av avkastning på investeringen (ROI) regelbundet. Om du äger en investering är det troligt att du kommer att få en kvartalsrapport som visar hur din investering har gått under de senaste tre månaderna. Det är lättare att bestämma styrkan i din investering (och att jämföra den med andra investeringar) om du omvandlar den kvartalsvisa avkastningen till en årlig. Du behöver bara förbereda brevpapper och miniräknare.
Steg
Metod 1 av 3: Hitta information
Steg 1. Få din investeringskvartalsrapport
Dessa uppgifter skickas vanligtvis via fysisk eller elektronisk post. Du kan också hitta dem på företagets webbplats.
Steg 2. Hitta den kvartalsvisa avkastningen
I rapporten kommer det att finnas siffror som visar ökningen eller minskningen av investeringar under perioden. Antalet som behöver årligen är avkastningen (ROR), som visar den procentuella tillväxten (eller avskrivningarna) som erhållits under de senaste tre månaderna.
Till exempel, vid basen av sidnumret kan listas är den kvartalsvisa avkastningen 1,5%. Den årliga avkastningen blir högre eftersom din investering kan förväntas växa varje kvartal. Den årliga avkastningen på en investering är dess procentuella tillväxt om investeringen växer i samma takt under hela året
Steg 3. Räkna antalet perioder på ett år
För att årliggöra din investering måste du först överväga tiden under den beräknade perioden. Eftersom rapporten i detta fall tas emot kvartalsvis är den aktuella perioden tre månader. Beräkna sedan hur många perioder det finns på ett år. Ett år har 12 månader, därför är antalet perioder under ett år 12/3 = 4 perioder. Använd siffran 4 i årsformeln.
Om du försöker årliggöra den månatliga belöningen, använd siffran 12
Metod 2 av 3: Beräkning av årlig avkastning
Steg 1. Beräkna den årliga avkastningen
För kvartalsinvesteringar är formeln: Årlig avkastning = [(1 + Kvartalsvis avkastning)^4] - 1. Siffran 4 är exponenten. Med andra ord höjs summan av "1 + kvartalsavkastning" till makt av fyra och sedan subtraheras resultatet med 1.
Steg 2. Konvertera kvartalsavkastningen till ett decimaltal
Om vi antar att kvartalsavkastningen är 1,5%, dividera 1,5 med 100 = 0,015.
Steg 3. Ange dina nummer
Fortsätt exemplet ovan, använd 0,015 som den årliga avkastningen. Således är den årliga avkastningen (1 + 0,015) till den fjärde kraften.
Lägg till 1 till 0,015 och resultatet är 1,015
Steg 4. Använd en miniräknare för att kvadrera siffrorna
Om du inte har en miniräknare med en exponent kan du leta upp den online eller i en kontorsbutik. Värdet 1.015 till effekten 4 är 1.061364.
- Om du inte har en miniräknare multiplicerar du bara 1,015 x 1,015 x 1,015 x 1,015.
- Formeln i exemplet ser nu ut så här: Årlig avkastning = 1.061364 - 1.
Steg 5. Subtrahera 1 från föregående resultat
1.061364 - 1 är 0.061364. Detta är antalet årliga avkastning i decimalform. Multiplicera decimaltalet med 100 för att få procentformuläret.
Från exemplet ovan är 0,061364 x 100 = en årlig avkastning på 6,1336%
Metod 3 av 3: Längtar efter den dagliga belöningen
Steg 1. Beräkna avkastningen med dagar
Du kanske är ny på att investera och vill veta din årliga avkastning på dagar istället för månader. Låt oss till exempel säga att du investerar i 17 dagar och tjänar en belöning på 2,13%.
Steg 2. Anslut siffrorna till formeln
I det här exemplet måste du dividera 17 (investeringsperiod) med 365 (antal dagar på ett år) för att bestämma vilken exponent som ska användas. Resultatet är 0,0465753.
- Konvertera 2,13% till ett decimaltal = 2,13/100 = 0,0213.
- Din formel ska se ut så här: ((1+0, 0213)^1/0, 0465753) -1 = årlig belöningsgrad. ((1, 0213)^21, 4706078) -1 = 1,5722717-1 = 0,5722717. Konvertera detta tal till en procentsats på 0,5722717 x 100 = 57,23% årlig avkastning.
Steg 3. Var försiktig när du årlig avkastning
Du kan inte anta att avkastningen kommer att förbli densamma under hela året. Aktieintäkterna går upp och ner varje dag men på så sätt kan du göra generella prognoser.
