Att skapa en lista över personliga tillgångar kan vara krångligt och tidskrävande. Denna lista är dock nödvändig när du lämnar in ett försäkringsanspråk om ditt hem skadas eller drabbas av en katastrof. Du kan använda denna lista för att bestämma fördelningen av tillgångar som en del av markplanering. Det finns några enkla steg du kan vidta för att registrera personliga tillgångar.
Steg
Del 1 av 2: Skriva din lista
Steg 1. Välj önskat inspelningssystem
Det finns två huvudsakliga sätt att dokumentera dina tillgångar. Du kan skriva ner listan manuellt i en anteckningsbok. Fördelen är att listan kan nås när du har den här anteckningsboken och kan lagras på ett säkert ställe. Ett annat alternativ är att använda elektroniska kalkylblad för att skriva ner listan och det kan enkelt redigeras. Denna lista kan också skrivas ut, laddas ner till molnet eller lagras på en tummenhet.
- Du kan skapa en tabell med Microsoft Word, eller bara använda Microsoft Excel för att skapa en lista över dina tillgångar. Du kan skapa en titel för varje kategori och underkategori. Du kan också enkelt lägga till saker i en lista med båda programmen genom att lägga till tabellrader och kolumner.
- Båda alternativen är värda att testa. Använd den metod som fungerar för dig. De flesta väljer det elektroniska sättet eftersom det är lättare att dela, ändra och lägga till.
Steg 2. Håll dina personliga tillgångar åtskilda
Tillgångar är av två huvudtyper. För det första är fysiska eller materiella tillgångar. Dessa tillgångar är materiella varor som hus, möbler, fordon, konstverk, kläder och andra föremål som kan kännas och beröras. Bevis för ägande av dessa tillgångar dokumenteras i juridiska handlingar som certifikat eller handlingar.
- Vissa objekt är svåra att klassificera eftersom de tillhör båda kategorierna.
- Till exempel kan dyra smycken vara ett familjearv från generation till generation. Detta smycke bärs fortfarande vid speciella tillfällen och anses vara en fysisk tillgång. Samtidigt är smyckena så värdefulla att de kräver speciella försäkringar och särskilda förvaringsutrymmen, som vanligtvis är kännetecken för finansiella tillgångar.
Steg 3. Identifiera dina finansiella tillgångar
Den andra typen av tillgångar är finansiella tillgångar. Dessa tillgångar är immateriella tillgångar som representerar ägande av bankkonton, värdepapper, försäkringar, aktier och obligationer, och bevis på värdet på de tillgångar som påverkar inkomst eller förmögenhet.
- Finansiella tillgångar kan också vara bostäder, bilar, personliga lån, investeringar och pensionskonton och kreditkort.
- Var inte för hård med att dela upp tillgångar i dessa två kategorier. Lägg bara in tillgångarna i den kategori du tycker är lämpligast. Viktigast av allt har alla tillgångar registrerats korrekt.
Steg 4. Dokumentera din personliga information
På inventeringslistan måste du dokumentera viss personlig information. Detta hjälper dig att associera dig med tillgången genom dokumentation. Du måste ange ditt namn, passnummer, inkomstskattnummer, testamentets plats och underskrift.
Du bör också inkludera testamentets exekutörs namn, plats för kassaskåp och nummer, e -postkonto och online -lösenord för räkningar, konton och profiler
Steg 5. Beskriv ditt objekt
När du börjar med personlig inventering måste du inkludera så mycket information som möjligt om dina personliga tillgångar, inklusive en detaljerad beskrivning av varje objekt. Du bör skapa kategorier under fysiska tillgångar i listan för att hålla listan konsekvent. Du kan skapa kategorier av värdefulla fordon, smycken, fritidsutrustning och samlarföremål. Du bör också inkludera ett rimligt marknadspris för varje artikel på listan.
- Till exempel bör beskrivningen av TV: n innehålla utrustningens namn och storlek, tillbehör som behövs för att använda tillgången (t.ex. fjärrkontroll), tillgångens allmänna skick och inköpskostnaden.
- Du bör betygsätta samlarobjekt, till exempel mynt, frimärken eller andra samlarobjekt som en enhet snarare än individuellt.
- Inkludera ett foto med det datum det togs för att förhindra missförstånd eller utbyte av tillgångar.
- Om en artikelvärdering har gjorts tidigare, inkludera namn och kontaktinformation för värderaren samt relevanta detaljer om den utvärdering som gjordes.
Steg 6. Bevisa ägande
Förutom listan måste du bevisa immateriella tillgångar som handlingar, intyg, försäkringar och finansiella konton. Detta bevis bör identifieras med kontonummer och ägardetaljer som namn, adress och ID -kortnummer. Du kommer också att behöva ange namnet på den person som har den lagliga behörigheten att hantera, sälja eller avyttra varje finansiell tillgång.
Du bör också ange namnet på ägaren, försäkringsobjektet och mottagaren av försäkringspolicyn
Steg 7. Ange förvärvsinformation vid behov
Vissa artiklar, särskilt de som är ganska dyra, måste inkludera förvärvsinformation. Om du kommer ihåg var du förvärvade en viss tillgång, lista elementen i förvärvet inklusive namn, adress och telefonnummer till säljaren och köpeskillingen.
- Förklara också hur varorna förvärvats, till exempel genom köp, gåvor, arv eller förverkande.
- För mycket dyra föremål, behåll kvittens- och garantiinformation om möjligt.
Steg 8. Inkludera platsinformation
Platsinformation för viktiga föremål eller dokument bör också ingå i din personliga tillgångsinventering. För varje personlig tillgång, notera platsen där varan lagras tillsammans med eventuell särskild säkerhet som krävs. För finansiella tillgångar, identifiera med namn, adress och telefonnummer till förvaringsinstitut, mäklare eller bank där ditt konto finns
- Skriv ner namnet och kontaktnumret på personen som har åtkomst till varje konto, datumet det öppnades och deras nuvarande status.
- Du bör också tydligt ange platsen för lagerbevis, handlingar, inteckningar, insättningsbevis och andra bevis på immateriella tillgångar.
- Du bör också skapa en lista över personer som har åtkomst till kontot och nödvändiga åtkomstdetaljer som lösenord, kombinationsnummer eller värdeskåp.
Steg 9. Notera de särskilda villkoren för vissa artiklar
Det kan finnas vissa föremål i ditt lager som kräver särskild omsorg. Precis som alla andra föremål måste dyra smycken, konstverk, samlarföremål och ädelmetaller beskrivas korrekt för att uppskatta deras nuvarande värde. Dessutom måste alla objekt avsedda som gåvor tydligt innehålla mottagarens namn, adress och villkor för gåvan.
Steg 10. Fyll i alla dina inventeringslistor
Om alla fysiska och finansiella tillgångar har registrerats tillsammans med personlig information och kopior av relevanta dokument är din lista klar att fyllas i. Tricket är att lägga till alla ytterligare objekt som inte hör till de två tidigare kategorierna men vill registreras. När allt är registrerat anger du datum för skapandet av denna lista.
Detta görs för att förhindra förvirring om din lista ändras i framtiden. En lista utan datum är mer förvirrande än en lista utan datum
Del 2 av 2: Skydda din lista
Steg 1. Lägg upp en lista över auktoriserade juridiska ombud eller agenter
Lista alla personer som kan hjälpa till att lösa ditt problem om det behövs. I en nödsituation måste du ange namn, adress och kontaktnummer för din rådgivare eller familjemedlem som har befogenhet att ersätta dig.
Du måste meddela dessa personer att du har fyllt i en lista över dina personliga tillgångar, var de finns och alla instruktioner om när och hur du får tillgång till informationen
Steg 2. Skanna och kopiera alla dina fakturor
För att hålla din förmögenhet säker, behåll så många fakturor som möjligt, särskilt dyra varor. Om du använder ett elektroniskt register, skanna dina fakturor för att göra en elektronisk kopia. Om du gör fysiska listor, gör fotokopior av fakturor att behålla. Det är en bra idé att ha flera exemplar för säkerhets skull.
- Du bör skanna eller kopiera alla viktiga dokument som styrker äganderätten till objektet, till exempel handling eller gåva eller äganderättsformulär.
- Du bör förvara en elektronisk kopia på USB -enheten där du förvarar din tillgångslista.
- Behåll originalfakturan, även om du har gjort en kopia. Du kan förlora filer eller behöva originaldokument för att bevisa köpets äkthet. Behåll den med andra viktiga dokument.
Steg 3. Gör kopior av ditt lager och förvara varje exemplar på en säker plats
När listan är klar måste du spara den på ett säkert ställe. Gör detta genom att göra flera kopior och förvara det på ett säkert ställe. Om du gör din lista elektroniskt, skriv ut en fysisk kopia av din lista och förvara den tillsammans med andra viktiga pappersdokument i en brandsäker låda eller ett värdeskåp. Förvara det andra exemplaret på en säker men lättillgänglig plats om den behöver ändras vid ett senare tillfälle.
- Ge en kopia till din advokat eller markexekutör med instruktioner om när du ska få tillgång till informationen.
- Om listan är elektronisk, gör två kopior på en separat USB -enhet och ha lösenordsäkerhet installerad. Förvara det ena för dig och det andra på ett säkert ställe.
- Om du använder en anteckningsbok gör du en kopia och lägger originalet i en säkerhetsbox eller ett värdeskåp. Förvara en kopia med dig.
Steg 4. Uppdatera din tillgångsinformation
Även om en lista skapas betyder det inte att dina tillgångar inte kommer att förändras. Du kommer att köpa objekt och byta äganderätt till tillgångar, så den här listan måste uppdateras. Granska din lista regelbundet. Lägg till nya tillgångar och ta bort tillgångar som inte längre ägs. Om du förvärvar en tillgång av betydande värde rekommenderar vi att listan uppdateras omedelbart. Ange information om förvärv eller avyttringstransaktion, inklusive datum, berörda parter och orsaken till förvärvet eller avyttringen av tillgången.
